Beleggen en vermogensbeheer roepen veel vragen op. Dat is logisch. Hieronder vindt u antwoord op de vragen die we het vaakst krijgen.
Staat uw vraag er niet bij? Neem gerust contact op.
Over Wilgenhaege
Wilgenhaege Capital Markets B.V. is een Nederlandse vermogensbeheerder, opgericht in 1995 vanuit ondernemersgeest. We beheren vermogen voor particulieren, ondernemers, families en stichtingen. Ons kantoor is gevestigd in Amsterdam Schiphol-Rijk.
Wilgenhaege Capital Markets B.V. staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). We beschikken over een vergunning op grond van artikel 2:96 Wet op het financieel toezicht en zijn aangesloten bij het Dutch Securities Institute (DSI) en KiFiD.
Wilgenhaege is opgericht in 1995 en bestaat inmiddels ruim dertig jaar. In die periode hebben we verschillende beurscrises, rentecycli en marktomslagen van dichtbij meegemaakt.
Onze cliënten zijn particulieren, (oud-)ondernemers, families, stichtingen en goede doelen. Wat hen verbindt: ze hechten waarde aan persoonlijk contact, heldere communicatie en een partner voor de lange termijn.
Vermogensbeheer
Bij vermogensbeheer geeft u ons het mandaat om uw vermogen te beheren binnen vooraf afgesproken kaders. Wij nemen de dagelijkse beleggingsbeslissingen, u houdt het overzicht. Uw vermogen blijft op úw naam bij een Nederlandse depotbank.
Bij een kennismakingsgesprek bespreken we uw situatie en of een samenwerking past. De exacte instapcondities lichten we dan graag persoonlijk toe.
Dat is onze naam voor vijf risicoprofielen, van defensief (I) tot offensief (V). Op basis van uw doelen, horizon en risicobereidheid stellen we samen vast welke Comfort-klasse bij u past. Die keuze bepaalt de verhouding tussen aandelen en obligaties in uw portefeuille.
We beleggen zoals een ondernemer dat zou doen: scherp op kansen, kritisch op risico’s, met focus op de lange termijn. We volgen de markt niet blind, maar kiezen bewust voor kwaliteitsbedrijven met een structureel groeiperspectief.
U ontvangt elk kwartaal een helder rapport met de samenstelling, het rendement en een toelichting op de gemaakte keuzes. Daarnaast kunt u 24/7 meekijken via ons beveiligde online portaal.
U krijgt een vaste relatiemanager, direct bereikbaar zonder keuzemenu’s. Een gesprek plannen kan bij u thuis, op ons kantoor in Schiphol-Rijk of online.
Special Structured Notes (beleggingsproducten)
Een gestructureerd beleggingsproduct gebaseerd op de waardeontwikkeling van één of meerdere aandelen of een aandelenindex. De voorwaarden ten aanzien van looptijd, beschermingsniveau en rentecoupon, staan bij uitgifte volledig vast en veranderen niet tijdens de looptijd.
Het betekent dat ú bepaalt of een product bij uw situatie past. Wij adviseren niet, maar informeren u volledig over de werking en mogelijke uitkomsten via de productbrochure en het Essentieel-informatiedocument (EID). Bij twijfel raden we aan een onafhankelijk financieel adviseur te raadplegen.
Vanaf € 10.000 per product.
De looptijd verschilt per product, meestal tussen 3 en 7 jaar. Veel Notes hebben een “autocall”-mogelijkheid: het product kan eerder stoppen als op een peildatum aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan.
De rentecoupon is de vergoeding die u als belegger ontvangt voor het risico dat u aanvaardt. Het is geen rente zoals bij een spaarrekening, maar een marktconforme beloning waarvan de hoogte en voorwaarden bij uitgifte vastliggen.
Ja. Special Structured Notes zijn dagelijks verhandelbaar zolang de beurs open is. De actuele waarde kan wel afwijken van uw inleg.
Ja. Zoals elk beleggingsproduct kent ook een Special Structured Note risico’s. De twee belangrijkste: koersrisico (de onderliggende waarde zakt onder de barrière) en kredietrisico (de uitgevende bank komt in problemen). Wilgenhaege werkt alleen met banken met een Investment Grade-rating (BBB of hoger).
Kosten en fiscaal
Onze tarieven staan op de pagina Kosten en tarieven. De vergoeding bestaat uit een beheerloon (percentage per maand over het beheerd vermogen) en transactiekosten. Hogere vermogens vallen onder een gunstiger tarief.
Bij inschrijving op een nieuwe Note rekenen we doorgaans geen transactiekosten. Bij tussentijdse aankoop of verkoop via de beurs gelden gebruikelijke transactiekosten.
Nee. Wilgenhaege Capital Markets is vermogensbeheerder en geen fiscaal adviseur. Voor fiscale vragen over box 3, holdingstructuur, schenkingen en ANBI, werken we samen met uw eigen accountant of belastingadviseur. We zorgen dat het beleggingsbeheer naadloos aansluit op uw situatie.
Uw beleggingen vallen voor de inkomstenbelasting onder box 3. De fiscale regels veranderen regelmatig. Voor specifiek advies over uw situatie verwijzen we u graag door naar een belastingadviseur.
Praktische zaken
Uw geld en effecten staan op úw naam bij een Nederlandse depotbank. Wij werken met Insinger Gilissen Bankiers, Saxo Bank en AFS. Uw beleggingen vallen onder de Wet giraal effectenverkeer (Wge) en zijn bij insolventie van de bank of van Wilgenhaege afgescheiden van de boedel.
Uw beleggingen staan op uw naam bij een depotbank en zijn wettelijk afgescheiden van het vermogen van Wilgenhaege. Een faillissement van Wilgenhaege heeft daardoor geen gevolgen voor uw eigendom van de beleggingen.
Neem contact op via telefoon (023 567 9900) of via het contactformulier op de website. Een eerste gesprek is altijd vrijblijvend, bij u thuis, op ons kantoor of online.
U heeft een vaste contactpersoon met een direct telefoonnummer. Wij kennen geen keuzemenu’s, geen chatbots. In de praktijk krijgt u dezelfde dag antwoord.
Ja. Vermogensbeheer eindigt op het moment dat u dat wenst. De exacte voorwaarden staan in uw beheerovereenkomst. Bij Special Structured Notes kunt u tussentijds verkopen via de beurs.
U kunt alle juridische documenten bij uw contactpersoon bij Wilgenhaege opvragen.
Risico en toezicht
Elke belegging kent risico’s. De belangrijkste: koersrisico (uw belegging kan in waarde dalen), inflatierisico (geld kan koopkracht verliezen), kredietrisico (bij obligaties en Structured Notes), en marktrisico (algemene marktbewegingen). We lichten deze risico’s bij een kennismakingsgesprek persoonlijk toe en ze staan ook beschreven in onze beleggersinformatie.
Via onze Comfort-klassen. Wij onderscheiden vijf profielen van defensief (I) tot offensief (V). We stellen uw profiel vast op basis van uw doelen, horizon, financiële positie en risicobereidheid. Dat doen we samen, in een gesprek.
U kunt een klacht altijd bespreken met uw relatiemanager. Komt u er samen niet uit, dan kunt u gebruikmaken van onze klachtenprocedure. Wilgenhaege is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), dat onafhankelijk bemiddelt bij klachten.
We horen het graag. Bel ons op 023 567 9900 of neem contact op via het contactformulier. Een eerste gesprek is altijd vrijblijvend.
U staat op het punt deze website te verlaten.
We sturen u door naar wilgenhaegevermogensbeheer.nl. Wilt u doorgaan?